【解説】eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)のメリットとデメリット

解説 emaxis slim バランス(8資産均等型) お金の小話
この記事は約6分で読めます。

今回はeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)について解説したいと思います!

私も3年以上投資している投資信託です。良かったら参考にしてください。

この記事で分かること

・8資産バランスの特徴
・8資産バランスのメリットとデメリット
・eMAXIS Slim以外の8資産バランスファンド
・8資産バランスからの乗り換えにおすすめなファンド

・8資産バランスの運用実績

スポンサーリンク

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)とは?

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 投資方針

(国内・先進国・新興国)×(株・債券・REIT)
8つの資産に均等に投資をするバランスファンドです。

基本投資割合

出典:eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 目論見書(2021年1月)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) メリット

メリット:分散投資

将来、どの資産が発展するかは分からないので、分散して投資することでリターンを得ます。一点集中投資に比べて、ローリスク・ローリターンになる傾向にあります。

分散投資の効果について

債券も組み合わせているので、株式100%投資よりはローリスク・ローリターンと言えます。リターンは減りますが、暴落時の価格下落を和らげてくれます。

eMAXIS 比較チャートより
※Slimではなく、運用期間がより長い通称Fat版を表示してます

メリット:リバランス

均等型バランスファンドは運用中に投資していた割合が崩れた場合、運用会社が元の比率になるように売買して内部調整をしてくれます。

これにより、売買の手間が減ること、売買せずにリバランスできるのでつみたてNISAの非課税枠を減らさないことがメリットです。

リバランスイメージ

値上がりした資産は利益確定売り、値下がりした資産は買い増しして安く買える。これを勝手にやってくれるのがメリットです!

メリット:信託報酬が安い

リートは株式と比べると信託報酬が高めです。リートを組み合わせているにも関わらず、8資産バランスの信託報酬は国内株式と同じ0.154%と安いです。

eMAXIS Slim 信託報酬

リート単体よりも8資産バランスで間接的に投資した方がコスト安く済みます。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) デメリット

デメリット:バランスファンドの割にリスクが高め?

投資先の8資産はリスクが高めな資産が多い印象です。これらに均等に投資するので、全体的にリスクが高めの印象がありますね。

8資産バランスに含まれる資産のリスクとリターンについて

個人的には「バランス」という名前から想像するイメージよりは攻めている商品だと思います。人によっては暴落時に思ってたより下がってる……と感じるかもしれません。

デメリット:8資産均等型バランスファンドは頭が悪い?

8資産均等型は「頭の悪い資産配分」と批判されることがあります。それは何故か?

株式市場とREIT市場の規模が大きく異なるにも関わらず、同じ割合で投資しているので頭が悪い(REITへの投資配分が多すぎる)と言われています。

※株の時価総額は1京超え、REITは150兆円と大きく異なります(2021年時点)

REITの割合が大きい=REITの値動きに左右されがちになります。

例えば、コロナショック時の価額を全世界株式(3地域均等型)と比較すると、8資産バランスは債券が含まれている割に大きく下落したという印象です。

株式とともにREITが大きく下落したので、8資産バランスはその影響を受けていると言えます。

eMAXIS 比較チャートより

とは言え、8資産均等型はリートや新興国が重めになる(左右されがち)と理解した上で投資するならいいのでは?と思いますね。

気になる方は先進国株インデックスファンドなどと組み合わせるといいのかもしれません。安いコストでリートにも投資できるのが8資産バランスの良いところだと思います。

乗り換えにおすすめなファンドは?

株・債券に同じ割合で投資するバランスファンドを紹介します!

8資産均等型バランスファンド

投資方針は一緒ですが、新興国のインデックスが一部異なるものがありました。【】内は信託報酬

8資産均等型バランスファンド

・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)【0.154%】
・iFree 8資産バランス【0.242%】
・たわらノーロード バランス(8資産均等型)【0.154%】

8資産以外のバランスファンド

8資産以外のバランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)【0.154%】
・ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)【0.1749%】
・楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型) 【0.222%】

・DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)0.154%

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)

「日本株・日本債券・先進国株・先進国債券」に均等に投資するファンドです。8資産からリートと新興国が抜けているので、8資産バランスよりローリスク・ローリターンな投資先です。

ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)

「日本株・日本債券・日本リート・先進国株・先進国債券・先進国リート」に均等に投資するファンドです。信託報酬は8資産より上がりますが、新興国株・債券を投資先から抜きたい方はこれでしょう。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

「株・債券」に50%ずつ投資するファンドです。市場規模に合わせて投資するので、先進国は多め、新興国は少なめの割合で投資されます。8資産バランスは均等投資なので、投資方法に若干違いがありますね。

DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

「株:50、債券:45、短期金融資産:5」の割合で投資するファンドです。信託報酬が安く、株・債券の割合を変えたファンドがいくつか用意されています。リスク許容度別に選べるので便利ですね。

これらから選ぶなら?

選び方はこんな感じですかね♪8資産から抜きたい資産がある方は乗り換えもいいかも♪

◆8資産均等型バランスファンドなら
 eMAXIS Slim or  たわらノーロード【0.154%】

リートがなくてもいいなら
 ・新興国を除きたい
  ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)【0.154%】
 ・市場規模別に投資
  楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)【0.222%】
 ・均等投資
  DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)【0.154%】

リートあり・新興国なしなら
 ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)【0.1749%】

そもそも……
リートって必要?投資先としてどう?

リートについても書くと長くなりそうなので、別記事で解説します!

8資産バランスの運用実績

最後に私の運用実績です♪

これまでの投資額は575,988円、評価額は680,581円。現在の含み損益:+104,593円(+18%)です。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 運用実績

コロナショック時には含み損がありましたが、現在は回復しています。これからも継続投資予定です。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を解説しました!

8資産バランスは安いコストで分散投資ができることがやはり魅力的です。

特にeMAXIS Slimの8資産バランスはバランスファンドの中でも安い方なので、バランスファンドを検討している方にはおすすめです。

ちなみに……つみたてNISAの非課税枠を債券を含むバランスファンドへ投資するのはもったいないという意見もありますが、投資初心者の方など保守的なアセット・アロケーションにしたいと思っている方にはつみたてNISAでの投資も良いと思います。

どれだけリスクを取れるかは人それぞれです。自分はどう思うのかが一番大切です!

ポチッと応援してね♪
にほんブログ村 投資ブログ 資産運用へ
.

タイトルとURLをコピーしました