【確定拠出年金】運用実績(2021年3月)

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確定拠出年金の2021年3月の運用実績を公開!

運用7年目、先月から運用見直し中♪

累計投資額は112万円、損益+12万円、評価額は125万円です!

評価額の推移グラフも載せていますので、良かったら見てください!

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掛け金設定

直近の掛け金額は17,070円です!(給与額に比例、マッチング拠出なし)

投資先信託報酬投資割合直近の掛け金額
外国株式インデックスファンド0.154%65%11,096
国内債券インデックスファンド0.132%20%3,414
国内株式インデックスファンド0.154%15%2,560

設定理由などはこちら

投資額&評価額推移

運用7年目です。
最近まで放置してましたが、利益は出ています。今は少しずつ定期などを株式に預け替え中!

企業型DC_運用7年目
企業型DCがない会社はiDeCo!

商品別評価額

今月の預け替え

確定拠出年金 預け替え
  • 3月18日
    外国株買い
    定期預金50%⇒外国株式インデックス
  • 3月18日
    外国株買い・債券売り
    外国債券100%⇒外国株式インデックス

少しずつ外国株式割合を増やしていきます!

商品別評価額

全体でみるとリターンは+12%、拠出開始からの運用利回り(年率換算)は+3.61%です。

ファンド名投資額損益損益(%)評価額
バランスファンド(安定成長型)423,753+66,963+ 15.8 %490,716
外国株式インデックスファンド(為替ヘッジなし)291,104+5,598+ 1.92 %296,702
バランスファンド(成長型)211,876+50,348+ 23.76 %262,224
定期預金192,647192,647
国内債券インデックスファンド3,414-11– 0.33 %3,403
国内株式インデックスファンド2,560-30– 1.18 %2,530
総計1,125,354+122,950+12.3%1,248,222

アセットクラス別の割合だとこうなります。預け替えで外国株式の割合を上げています!

まとめ

先月、一部商品の預け替えを実施して株式の割合を50%に上げました。

今はバブルと言っている人もいるので、預け替えをするのはどうかなとも思いましたが、タイミングはかりすぎて替えられないのも嫌なので替えてしまいました。

ちなみに定期が満期だったようでお金が入ってましたが、1円でした……。
DCは途中解約できないので、現金代わりに定期で置いておくみたいな運用方法でしょうか。増えるのを期待するものではないですね。

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