【確定拠出年金】運用実績(2021年4月)

企業型DC 確定拠出年金 運用実績 確定拠出年金
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運用は7年目、累計投資額は114万円、損益+14万円、評価額は128万円、拠出開始時からの年利は4%!

 

評価額の推移グラフも載せていますので、良かったら見てください♪

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企業型DC 掛け金額と投資先設定

直近の掛け金額は17,070円です!(給与額に比例、マッチング拠出なし)

投資先 信託報酬 配分 掛け金額
外国株式インデックスファンド 0.154% 65% 11,096
国内債券インデックスファンド 0.132% 20% 3,414
国内株式インデックスファンド 0.154% 15% 2,560

選んだ理由はこちら

企業型DC 拠出金累計と評価額の推移

リターンは12.5%、拠出開始からの運用利回り(年率換算)は+4.07%です。

企業型DCがない会社はiDeCo!

保有商品別の評価額

今月の預け替え

確定拠出年金 預け替え
  • 4月7日
    バランス売却①
    バランス(成長型)50%⇒外国株式
  • 4月17日
    バランス売却➁
    バランス(成長型)50%⇒外国株式
  • バランス(成長型)全売却完了!
預け替え理由

・バランスファンドはコスト高い
・↑はTOPIXに左右される
・TOPIXが高めの時に売りたい
・TOPIXが横ばい
・株式市場はそのうち下がると思っている

TOPIXが下がらないうちに売ってしまおうと、「安定成長型を残し、成長型を先に売る」に方針転換しました!

商品別評価額

バランスファンド(安定成長型)の売却&外国株式の購入タイミングを計り中。

ファンド名 投資額 損益 損益(%) 評価額
外国株式インデックスファンド 554,305 21,645 3.90% 575,950
バランスファンド(安定成長型) 423,753 67,049 15.82% 490,802
定期預金 203,743 0 0.00% 203,743
国内債券インデックスファンド 6,829 -1 -0.02% 6,828
国内株式インデックスファンド 5,120 -81 -1.59% 5,039
総計 1,193,750 88,612 +8.0% 1,282,362

(預け替えで利益確定売りしてるので損益は14万、含み益が8万となってます)

アセットクラス別の割合はこんな感じ!国内株式⇒外国株式をメインに預け替えをしてます♪

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運用7年目、企業型DCの運用実績を紹介しました!

最近は国内の割合を下げるために、バランスファンドを売却しています。

定期預金を残しているのは外国株式を買うためで、もう少し様子を見て…タイミングを計りたいと思ってます!

預け替えに手数料がかからないから、気軽に売却&購入できる。確定拠出年金のメリットですよね♪

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