【確定拠出年金】運用実績(2021年5月)

企業型DC 確定拠出年金 運用実績 確定拠出年金
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運用は7年目、累計投資額は115万円、損益+17万円、評価額は132万円、拠出開始時からの年利は4.5%!

 

評価額の推移グラフも載せていますので、良かったら見てください♪

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企業型DC 掛け金額と投資先設定

直近の掛け金額は17,070円です!(給与額に比例、マッチング拠出なし)

投資先 信託報酬 配分 掛け金額
外国株式インデックスファンド 0.154% 65% 11,096
国内債券インデックスファンド 0.132% 20% 3,414
国内株式インデックスファンド 0.154% 15% 2,560

選んだ理由はこちら

企業型DC 拠出金累計と評価額の推移

リターンは+14.6%、拠出開始からの運用利回り(年率換算)は+4.52%です。

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保有商品別の評価額

今月の預け替え

確定拠出年金 預け替え
  • 5月6日
    バランス売却①
    バランス(安定成長型)50%⇒外国株式50%、国内債券20%、国内株式15%、定期15%
  • 5月27日
    定期売却
    定期預金25%⇒外国株式50%
  • 5月28日
    バランス売却➁
    バランス(安定成長型)25%⇒外国株式50%、定期預金50%
預け替え理由

・バランスファンドはコスト高い
バランスファンドを国内株式・外国株式に分解したい

商品別評価額

だいぶ、バランスファンド(安定成長型)の割合が下がってきました。

ファンド名 投資額 損益 損益(%) 評価額
バランスファンド(安定成長型) 158,912 +27,743 +17.45% 186,655
外国株式インデックスファンド(為替ヘッジなし) 788,708 +40,185 +5.09% 828,893
定期預金 203,234 0 0.00% 203,234
国内債券インデックスファンド 59,797 +32 +0.05% 59,829
国内株式インデックスファンド 44,845 +2,419 +5.39% 47,264
総計 1,255,496 +70,379 +5.9% 1,325,875

(預け替えで利益確定売りしてるので損益は17万、含み益が7万となってます)

アセットクラス別の割合はこんな感じ♪定期預金の預け替えタイミングを見計らい中。

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運用7年目、企業型DCの運用実績を紹介しました!

先月と比較すると、全体的に調子良しです!

これまでの預け替えで外国株式の割合がほぼ理想に近づいたので、定期は国内株式・債券を主に預け替え予定です。

あと少し預け替えしたら、ほったらかしでも良くなりそうです。

ちなみに…夫の基本給が上がったので、6月から拠出額も増えるはず!楽しみです

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