【確定拠出年金】運用実績(2021年6月)

企業型DC 確定拠出年金 運用実績 確定拠出年金
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運用は7年目、累計投資額は117万円、損益+19万円、評価額は136万円、拠出開始時からの年利は4.8%!

 

評価額の推移グラフも載せていますので、良かったら見てください♪

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企業型DC 掛け金額と投資先設定

直近の掛け金額は17,070円です!(給与額に比例、マッチング拠出なし)

投資先 信託報酬 配分 掛け金額
外国株式インデックスファンド 0.154% 65% 11,096
国内債券インデックスファンド 0.132% 20% 3,414
国内株式インデックスファンド 0.154% 15% 2,560

選んだ理由はこちら

企業型DC 拠出金累計と評価額の推移

リターンは+15.8%、拠出開始からの運用利回り(年率換算)は+4.81%です。

企業型DC 確定拠出年金 運用実績 評価額推移
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保有商品別の評価額

今月の預け替え

確定拠出年金 預け替え
  • 6月11日
    バランス売却
    バランス(安定成長型)100%⇒外国株式70%、国内株式30%
  • 6月19日
    定期売却
    定期預金25%⇒外国株式65%、国内株式20%、国内債券15%
預け替え理由

・バランスファンドはコスト高い
バランスファンドを国内株式・外国株式に分解したい
・定期預金は様子を見ながら徐々に投資したい

商品別評価額

6月でバランスファンドを全て売却しました!外国株式の割合が理想より高くなっているので、定期預金は国内株式・債券を中心に預け替えしようと思います。

ファンド名 投資額 損益 損益(%) 評価額
外国株式インデックスファンド(為替ヘッジなし) 963,562 +57,513 +5.96% 1,021,075
定期預金 152,426 0 0.00% 152,426
国内債券インデックスファンド 70,832 +74 +0.1% 70,906
国内株式インデックスファンド 113,595 +1,109 +0.97% 114,704
総計 1,300,415 +58,696 +4.7% 1,359,111

(預け替えで利益確定売りしてるので損益は19万、含み益が6万となってます)

アセットクラス別の割合はこんな感じ♪定期預金の預け替えタイミングを見計らい中。

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運用7年目、企業型DCの運用実績を紹介しました!

現在は徐々に含み益が増えている状況です。外国株式が最高値を更新し続けてますね。国内はあまり元気がありません。

現状は含み益が毎月1万円以上増えている状況なので、逆に心配になりますね。

今はリスク高めなので下げるように預け替えも検討したいところですが……定期預金を全額投入するまでしばらくは様子を見たいと思います。

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