【確定拠出年金】運用実績(2021年7月)

企業型DC 確定拠出年金 運用実績 確定拠出年金
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運用は7年目、累計投資額は122万円、損益+20万円、評価額は142万円、拠出開始時からの年利は4.9%!

 

評価額の推移グラフも載せていますので、良かったら見てください♪

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企業型DC 掛け金額と投資先設定

直近の掛け金額は夫:17,070円(給与額に比例)、妻:27,500円(選択制DC・ボーナス拠出)です。

夫の分(強制加入DC)

投資先 信託報酬 配分 掛け金額
外国株式インデックスファンド 0.154% 65% 11,096
国内債券インデックスファンド 0.132% 20% 3,414
国内株式インデックスファンド 0.154% 15% 2,560
合計 17,070

選んだ理由は「確定拠出年金の運用見直し」に記載しています。

妻の分(選択制DC)

投資先 信託報酬 配分 掛け金額
外国株式インデックスファンド 0.275% 90% 24,750
国内株式インデックスファンド 0.220% 10% 2,750
合計 27,500

企業型DC(選択制)を始めた理由は「企業型DC(企業型確定拠出年金)(選択制)とは?」に記載しています。

企業型DC 拠出金累計と評価額の推移

夫の分(強制加入DC)

リターンは+16.7%、拠出開始からの運用利回り(年率換算)は+4.94%です。

企業型DC 運用実績
企業型DCがない会社はiDeCo!

妻の分(選択制DC)

今月から拠出開始です!含み損益:+49円です。

企業型DC 運用実績

保有商品別の評価額

商品別評価額(夫)

外国株式の割合が理想より高くなっているので、定期預金は国内株式・債券を中心に預け替えしようと思います。

ファンド名 投資額 損益 損益(%) 評価額
外国株式インデックスファンド(為替ヘッジなし) 974,658 +72,999 +7.49% 1,047,657
定期預金 114,320 0 0.00% 114,320
国内債券インデックスファンド 74,246 +375 +0.5% 74,621
国内株式インデックスファンド 152,753 -1,508 -0.98% 154,261
総計 1,317,485 +71,866 +5.45% 1,359,111

※預け替えで利益確定売りしてるので損益は20万、含み益が7万となってます

今月の預け替え

確定拠出年金 預け替え
  • 7月20日
    国内株式購入
    定期預金25%⇒国内株式100%

定期預金は徐々に預け替えをしていく予定です。

商品別評価額(妻)

今月から拠出開始なので特に動きなしです。

ファンド名 投資額 損益 損益(%) 評価額
外国株式インデックスファンド(為替ヘッジなし) 24,853 +103 +0.42% 27,500
国内株式インデックスファンド 2,750 -54 -1.96% 2,696
総計 27,500 +49 +0.18% 27,549

運用7年目、企業型DCの運用実績を紹介しました!

外国株式が順調な一方、今月は国内株式の含み損が目立ちます。

デルタ株によってコロナ感染者もまた増えてきていますし、国内株式の先行きは不安ですね。このまま拠出し続けてよいのか迷うくらいです。早く収束してほしいですね。

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確定拠出年金運用実績
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