【確定拠出年金】運用実績(2021年8月)

企業型DC 確定拠出年金 運用実績 確定拠出年金
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運用は7年目、累計投資額は126万円、損益+23万円、評価額は149万円です!

 

評価額の推移グラフも載せていますので、良かったら見てください♪

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企業型DC 掛け金額と投資先設定

直近の掛け金額は
夫:17,070円(給与額に比例)、妻:27,500円(選択制DC・ボーナス拠出)です。

夫の分(強制加入DC)

投資先 信託報酬 配分 掛け金額
外国株式インデックスファンド 0.154% 65% 11,096
国内債券インデックスファンド 0.132% 20% 3,414
国内株式インデックスファンド 0.154% 15% 2,560
合計 17,070

ファンドを選んだ理由は「確定拠出年金の運用見直し」に記載しています。

妻の分(選択制DC)

投資先 信託報酬 配分 掛け金額
外国株式インデックスファンド 0.275% 90% 24,750
国内株式インデックスファンド 0.220% 10% 2,750
合計 27,500

企業型DC(選択制)を始めた理由は「企業型DC(企業型確定拠出年金)(選択制)とは?」に記載しています。

企業型DC 拠出金累計と評価額の推移

夫の分(強制加入DC)

8月も順調に資産が増えました!
外国株式に預け替えしてから値動きが激しくなったので、評価額はあまりチェックしないようにしてます。

企業型DC 運用実績
企業型DCがない会社はiDeCo!

妻の分(選択制DC)

先月から拠出開始です!
若干の含み益が出ましたが、少し下落するとなくなりそうです。気にしないで積み立てます。

企業型DC 運用実績

保有商品別の評価額

商品別評価額(夫)

外国株式の割合が少し高くなり過ぎたので、売却も検討中です。

ファンド名 投資額 損益 損益(%) 評価額
外国株式インデックスファンド(為替ヘッジなし) 985,754 +98,861 +10.0% 1,084,615
国内株式インデックスファンド 156,821 +3,338 +2.1% 160,159
国内債券インデックスファンド 77,660 +329 +0.4% 77,989
定期預金 114,320 114,320
総計 1,334,555 +102,528 +7.7% 1,437,083

※預け替えで利益確定売りしてるので損益は23万、含み益が10万となってます

商品別評価額(妻)

先月から拠出開始なので大きな動きはなしです。

ファンド名 投資額 損益 損益(%) 評価額
外国株式インデックスファンド(為替ヘッジなし) 49,500 +1,018 +2.1% 50,518
国内株式インデックスファンド 5,500 +126 +2.3% 5,626
総計 55,000 +1,144 +2.1% 56,144

運用7年目、企業型DCの運用実績を紹介しました!

最近は企業型DCのサイトへのログイン頻度がほとんどありません。ほったらかし投資です。

以前は拠出先も適当で良くないほったらかしでしたが、色々テコ入れをして、今は良い意味でほったらかしにできています。

良い投資は退屈なもの!今ぐらいの距離感がちょうどよいのかも♪

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