毎月の積立投資額を増やしました

毎月の積立額を増やしました インデックス投資
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夫の昇格が決まり、今月の給料から支給額がUPしました!UPした分も投資しますので積立額を見直します♪

 

基本給7万円UP!積立投資額を6万円UPします!

※ちなみにUPした分は全額投資していいと言われてます!

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現在の投資状況

毎月の積立額と投資先

銘柄 投資先 設定金額/月
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 国内株式 17,000円
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 国内債券 18,000円
VTI(米国全体) 先進国株式 約 70,000円
VGK(ヨーロッパ) 先進国株式 約 7,500円
AGG(米国債券) 先進国債券 約 37,000円
149,500円

アセットバランス

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上が現状、下が私の理想です!

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増額or投資先追加

今回は投資先を追加することにしました!投資信託を増やします。というのも、楽天カードを作りまして、投信積立の5万円枠が少し余っているのです。

楽天カード×楽天証券×投信積立で1%のポイントが貯まります!

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限度額MAXの5万円積立なら500ポイント。1%のポイントは大きいので有効活用したいと思います。

枠としては27,269 円余っています。アセットバランスを考えると、投資先は先進国株式になります。

選択肢

・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim先進国株式インデックス
・ニッセイ外国株式インデックスファンド

毎月積立となると無難なところになっちゃいますね

今のバランスと今後の積立分とを加味して積立額を調整した結果がこれです。

銘柄 投資先 設定金額/月
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 国内株式 10,000円
eMAXIS Slim 国内債券インデックス 国内債券 22,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 先進国株式 30,000円
VTI(米国全体) 先進国株式 約 93,000円
VGK(ヨーロッパ) 先進国株式 約 15,000円
AGG(米国債券) 先進国債券 約 37,000円
207,000円

積立額の割合としてはこんな感じ!

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これで積み立てていくと、最初に考えたアセット・アロケーションに近づいていく想定です!

夫の昇給に伴って積立投資額を増額しました!

つみたてNISAと合わせると毎月27万円近くを積立投資することになります。

投資額、私の給料より多いわ……

私はそこまで稼げないので、これからも頑張って勉強することにします!

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