【解説】ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)とは?

【解説】ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)とは? お金の小話
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今回はバランスファンドの1つ、

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)について評価・解説したいと思います!

 

4資産均等型の特徴、メリット・デメリット、類似ファンドを合わせて紹介していきますよ!

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ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)とは?

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) 投資方針

(国内・先進国)×(株・債券)
4つの資産に均等に投資をするバランスファンドです。

出典:ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) 目論見書

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) メリット

メリット:債券50%の保守的アセット・アロケーション

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債券が50%を占めているのでローリスク・ローリターンの保守的なアセット・アロケーションになっています。年齢が高い方やあまりリスクを取りたくない方に向いています。

4資産均等型と株式/債券のリターン&リスク分布はこうなります

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)リスクリターン
ニッセイ 国内外株式/債券、4資産均等型

保守的なアセット・アロケーションなだけあって、コロナショック時でも騰落率は-9.5%ほどですんでいます。先進国株式のみのアセット・アロケーションだと-21.1%でした。

ニッセイ コロナショック時の外国株式と4資産均等型
松井証券で比較

過去データをもとにシミュレーションするとこんな感じ♪10年の投資ならかなり悪い時でも-7万円程度ですみます!

ニッセイ 4資産均等型 シミュレーション

メリット:リバランス

均等型バランスファンドは運用中に投資していた割合が崩れた場合、運用会社が元の比率になるように売買して内部調整をしてくれます。これにより、手間が減ること、売買せずに済むことがメリットです。

投資 リバランス イメージ

値上がりした資産は利益確定売り、値下がりした資産は買い増しして安く買える。これを勝手にやってくれるのがメリットです!

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) デメリット

デメリット:信託報酬がちょっと高い

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)の信託報酬は0.1540%です。

自分で組み合わせた場合の信託報酬は0.1356%なので、バランスファンドの方がちょっとだけ高くなります。

ニッセイ 4資産均等型 信託報酬

自分で組み合わせた場合はリバランスの手間と売買による課税が発生することを考えると、少し高いようで実は高くないのかも…?

ちなみにバランスファンドの中なら信託報酬は安いですよ!

デメリット:日本の割合が高め?

先進国の株式市場の国別割合を見ると、日本は8%ほどです。4資産均等型では先進国50%:日本50%の割合で投資していますので、日本の割合が高めとなっています。

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良くも悪くも日本の状況に左右されがちになります

同じようなバランスファンドは?

ここまでは4資産均等型の紹介をしましたが、似たようなファンドも紹介します!

他のおすすめバランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)【0.1749%】
・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)【0.154%】
・楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型) 【0.222%】

・DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)0.154%

ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)

「日本株・日本債券・日本リート・先進国株・先進国債券・先進国リート」に均等に投資するファンドです。信託報酬は4資産均等型より上がりますが、リートを入れたい方はこれでしょう。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

「日本株・日本債券・日本リート・先進国株・先進国債券・先進国リート新興国株式新興国債券」に均等に投資するファンドです。信託報酬は4資産均等型と同じです。新興国やリートを入れたい方はこれです。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)

「株・債券」に50%ずつ投資するファンドです。市場規模に合わせて投資するので、先進国は多め、新興国は少なめの割合で投資されます。4資産均等型は均等投資なので、投資方法に若干違いがありますね。

DCニッセイワールドセレクトファンド(債券・株式重視型)

DC ニッセイワールドセレクトファンド
目論見書より

株・債券の割合を変えた投資信託がいくつか用意されています。リスク許容度別に選べるので便利です。4資産均等型からバランスを変えたい方には良いかもしれません。

4資産均等型から乗り換えるなら?

選び方はこんな感じですかね♪4資産均等型から追加したい資産があるなら乗り換えもいいかも♪

リートあり・新興国なしなら
 ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)【0.1749%】

◆リートあり・新興国ありなら
 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)【0.154%】

新興国あり・市場規模別に投資したいなら
 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)【0.222%】

◆均等型からバランスを変えたいなら
 DCニッセイワールドセレクトファンド(債券・株式重視型)【0.154%】

ちなみにリートって必要?投資先としてどう?

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を解説しました!

債券が50%を占めているシンプルで保守的なファンドでした。値動きが比較的穏やかなので、年齢が高い方やあまりリスクを取りたくない方にはおすすめなファンドです。

私はまだ20代なのでもう少し攻めたアセット・アロケーションにします♪

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